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借贷（Lending / Borrowing）：利率波动易追踪标准化执行逻辑，适合轻量型智能体。
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流动性挖矿（Yield Farming）：池子动态频繁、策略组合空间大、收益浮动高，AgentFi 可显著优化年化回报与交互效率，但工程实现具有一定挑战性；
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Pendle 收益权交易：时间维度与收益曲线清晰，适合 Agent 管理到期轮转与池间套利；
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Funding Rate 套利：理论收益可观，需解决跨市场执行与链外交互挑战，工程难度大；
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LRT 动态组合结构：静态质押不适配，可 尝试LRT + LP + Lending 等策略自动调整。
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RWA 多资产组合管理：短期内落地难，Agent可在组合优化与到期策略上提供辅助；
Gelato 是 DeFi 自动化最早的基础设施之一，曾为 Aave、Reflexer 等协议提供条件触发型任务执行支持，但其现在已转型为 Rollup as a Service 服务商。目前链上自动化的主战场也转向 DeFi 资产管理平台（ DeFi Saver、Instadapp）。这些平台集成包括Limit Order设置、清算保护、自动调仓、DCA、网格策略等在内的标准化自动执行模块。此外我们看到部分更为复杂的Defi自动化工具平台项目：
Mimic.fi（https://www.mimic.fi/）Mimic.fi是一个链上自动化平台，服务于 DeFi 开发者与项目方，支持在 Arbitrum、Base、Optimism 等链上构建可编程的自动化任务。其核心通过“if-then”规则触发器实现跨协议操作自动执行，架构分为 Planning（任务与触发定义）、Execution（意图广播与执行竞价）与 Security（三重验证与安全控制）三层。目前采用 SDK 接入方式，产品仍处于初期部署阶段。
AFI Protocol（https://www.afiprotocol.ai/）AFI Protocol是一个算法驱动的 Agent 执行网络，支持 7×24 小时非托管自动化操作，聚焦解决 DeFi 中的执行分散、策略门槛与风险响应问题。其设计面向机构与高级用户，提供可编排策略、权限管理与 SDK 工具，并推出收益型稳定币 afiUSD 作为原生资产。目前处于 Sonic Labs 内测阶段，尚未公开上线或面向零售用户开放使用。
2. 意图驱动助手（Intent-Centric Copilot）: 意图表达与执行建议2024 年底曾一度火热的 DeFAI 概念，撇除部分以 Meme 代币为主的投机炒作，绝大多数项目本质上属于 Intent-Centric Copilot类型 —— 即通过自然语言表达用户意图，系统反馈交易建议或完成基本链上操作。其核心能力仍停留在「意图识别 + Copilot 式辅助执行」阶段，尚未形成完整的策略闭环与持续优化机制。不少产品在语义理解、跨协议调用与反馈响应等方面存在明显短板，用户体验普遍较差，功能边界也相对有限。